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Tuesday, 21 May 2019, 10:15 HKT/SGT
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國家政策造好帶領融資租賃行業 海通恆信高速發展備受關注

香港, 2019年5月21日 - (亞太商訊)  - 中國實體經濟的持續發展,以及各行業企業日益增長的融資需求是中國融資租賃行業發展最根本的推動力。目前,中國政府積極倡導經濟「脫虛入實」,強調金融市場為實體經濟服務,積極引導資金進入實體經濟。今年政府工作報告在肯定了小微企業的重要地位後,明確指出當前實體經濟困難較多、民營和小微企業融資難融資貴問題尚未有效緩解的現狀。

融資租賃是經濟發展到一定階段後金融市場深化的自然產物,也是對經濟社會發展需求的一種積極回應。儘管在國內融資租賃是金融領域內的新興行業,仍處於早期發展階段,但作為與實體經濟結合最為緊密的融資方式之一,其優越性得到了越來越多的認可。無盡的市場需求及發展機遇吸引一眾融資租賃公司,務求乘勢拓展業務進軍國際,其中,國內一家高速發展的中國大型融資租賃公司海通恆信國際租賃股份有限公司(1905.HK),亦將於近日赴港上市,現已進入招股第一日。

國內首家券商系融資租賃公司 多元佈局引領資本市場
國內資本市場過去處於爆炸性高速發展期,馬太效應顯露無遺,挑戰與機遇並存,各融資租賃公司面對著競爭的同時,自然亦發掘出不少的商機,而海通恆信正是乘此勢發展的公司之一。公司是國內首家券商系融資租賃公司,也是中國領先證券公司海通證券唯一的租賃平台和重要的戰略板塊。與銀行系及廠商系的融資租賃公司不同的是,券商系融資租賃公司可依託母公司豐富的金融產品線與母公司共同為處於不同成長階段及不同行業的客戶提供多元化的金融服務。

秉承著海通證券的精神及券商系的背景,海通恆信亦為眾多行業的客戶提供以客戶需求為導向的、創新的金融服務。公司業務包括融資租賃、經營租賃、保理、委託貸款及其他貸款和諮詢服務。其客戶廣泛分佈於交通物流、工業、基礎設施、建築與房地產、醫療、化工及教育等諸多行業。與單一終端市場的租賃公司不同的是,海通恆信多元化的客戶基礎有助公司實現資產規模、收益、久期的均衡配置,分散信用風險和抵禦行業週期,廣泛的終端市場覆蓋亦有助公司能在佈局新興行業同時,把握傳統行業轉型機遇,創造更新及更快的增長。截至2018年末,公司的總資產規模超800億元,總收入複合年均增長率達29.8%,淨利潤複合年均增長率達24.3%。海通恆信在規模上和增速上均高於其他券商系融資租賃公司,在券商系融資租賃公司中處於領先地位。

不良資產率領先行業平均水平 風險管控優勢突出
融資租賃業務一般風險較高,尤其是模較小且財務、管理、技術及其他資源有限的的小微企業在抵禦宏觀經濟波動或監管環境不利變化的衝擊時可能會面臨營運危機,更加容易因陷入資金流困境導致違約。而作為擁有多年經驗的海通恆信,自成立以來便經歷多個經濟周期和監管環境的變化,擁有足夠經驗面對資本市場上的困難和挑戰,並作出相應的改善戰略方針以此有效管控信貸風險。面對諸多行業的客戶群體,海通恆信建立了全面審慎的風險管理體系,涵蓋了業務各個環節中的各類型風險。

在行業選擇層面上,海通恆信基於業務團隊、信審團隊與風險管理團隊對宏觀經濟、行業和政府政策的研究和分析,綜合考慮宏觀與區域經濟環境、國家政策以及目標行業的現狀和發展趨勢等因素,將各行業按照風險程度分為「優先支持」、「適度支持」、「審慎介入」及「壓縮禁止」四類,執行差異化的信用審批標準,識別低風險行業,避開高風險行業。在審核個別客戶信用情況時,公司在審核客戶償付能力指標的基礎上,同時考慮企業的成長潛力及未來獲資本市場接納的可能性等因素,在有效控制風險的同時開發有業務前景的客戶。目前,海通恆信已建立針對不同行業及不同客戶類型的信用審核原則、流程、手段,持續優化信用審核流程,同時配合全方位的租後資產管理體系,包括租後資產巡視與回訪、資產五級分類、風險預警與評估等措施,以有效識別、監測、評估、處置租後資產風險,提高資產品質。營業紀錄期間,公司的風險體系運行良好。於2016年及2017年,不良資產率分別為1.10%及0.93%,領先於中國融資租賃行業及銀行業平均水準,於2018年,公司的不良資產率更進一步下降至0.94%。不僅展現了海通恆信全面審慎的風險管理體系,更反映出其未來發展的無盡潛力。

中國經濟轉向高質量發展、資本市場體系逐漸完善、供給側改革和技術進步,以及「一帶一路」等多項發展戰略都不斷為中國融資租賃公司創造巨大的市場機會,實力雄厚的融資租賃公司有望乘勢迎來高速發展期。憑藉公司引領行業新格局的業務策略及迎合中國經濟發展的趨勢,海通恆信的未來發展可謂萬事俱備,期公司未來踏上發展新征途。


May 21, 2019, 10:15 HKT/SGT
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部門 金融, 业务
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